“蓋天下之事，不難于立法，而難于法之必行。若詢事而不考其終，興事而不加屢省，亦恐難以底績而有成也。”明朝政治家、改革家張居正在奏疏中寫的這段話，看似是說：管理家國天下事，制定法規和政策并不困難，真正的挑戰在于確保這些法規和政策能夠得到切實地執行；但實則是在強調執行力和持續監督的重要性：如果在處理事務時不深入探究其最終結果，或者在推動事情時不經常反思和檢查，那么即使再好的法規和政策，也難以取得預期的成效。法治是人類文明進步的重要標志，而合規則是遵循法治原則的具體實踐。近年來，強化合規管理、防范合規風險已經成為全球企業發展的新趨勢。對企業來說，良好的合規管理體系能夠幫助企業建立正面的品牌形象，增強公眾和投資者的信任，同時促進企業的可持續發展。在全球化背景下，合規更是企業跨國經營、參與國際競爭的關鍵因素。企業合規管理發展企業合規管理這一概念最早始于美國銀行業。1929年至1933年美國經濟大蕭條中，金融業是受創最為嚴重的行業。為避免這場空前的經濟危機給社會帶來更大損失，金融企業開始反思公司內部控制問題，逐步加強企業合規管理進程。到20世紀90年代，除銀行業外，包括證券、保險、基金在內的整個金融行業開始合規體系建設。我國企業合規管理體系的發展同樣始于金融行業，相較發達國家雖起步較晚，但經歷了多階段發展后也逐步形成了較為完善的體系。合規管理不僅是應對外部監管需要，更是各行業進行高質量發展的必經之路。中國企業合規管理體系的逐漸完善體現了國家對企業法治建設的重視，以及企業自身對于合規風險管理的需求。隨著法規不斷完善和各行業企業深入實踐，中國企業的合規管理能力持續提升，在國內外市場中安全而穩健地發展壯大。萬物“智”聯時代，合規系統智能化勢在必行早在2021年，中共中央印發的《法治中國建設規劃（2020-2025年）》中首次提出，運用大數據、云計算、人工智能等現代科技手段，全面建設“智慧法治”，推進法治中國建設數據化、網絡化、智能化。這為企業法治建設搭乘數字化快車、實現加速發展帶來新機遇，也對合規系統的智能化提出了更高要求。目前，已有超過半數中央企業建立了法治工作信息化管理系統，但合規管理信息化建設方面還有一些差距。縱觀全球，世界一流企業之所以合規管理做得好，一個重要原因就是充分運用大數據、人工智能等現代科技手段，真正將合規要求嵌入經營管理流程，并通過數據分析、智能控制等方式，實現即時預警、快速處置，切實提高了企業運營和管理效能。中國領先的在線投資決策解決方案提供商—— 九方財富 （09636.HK）旗下核心業務子公司上海九方云智能科技有限公司（以下簡稱“九方智投”），是國內首批獲得證券投資咨詢資格的機構之一，同時也是中國證券業協會會員理事單位，始終堅持在國家法律與金融監管政策下，依法、合規開展經營活動。隨著數智化時代的到來，合規管理從信息化往數字化、智能化方向發展已成為各行各業轉型的必然趨勢。九方智投率先邁入智能合規 3.0 時代從2019年開始，九方智投就積極展開企業數智化轉型，也始終把合規執業、行穩致遠作為企業可持續發展的基礎，不斷完善業務全鏈的普適性與合規性，緊跟行業發展腳步，結合人工智能、大數據等前沿技術構建了一套“智能合規管理”解決方案，率先邁入智能合規3.0時代。九方智投“智能合規管理”解決方案擁有全留痕覆蓋、智能質檢、智能風控、人機協同四大核心優勢，被廣泛應用于直播內容風險、客戶投訴、員工展業風險、審核效率低下等典型場景，有效提升了企業的合規管理水平和服務質量。圖 片來源： 九方智投具體來看，“全留痕覆蓋”可覆蓋行為記錄、溝通記錄等多類型數據，為不同類型的海量數據制定專屬留痕方案，確保數據的可追溯性；“智能質檢”可對專業內容進行智能檢查，識別潛在違規內容并進行主動攔截，大幅提升審核效率；“智能風控”基于企業風控管理體系，從客戶風控、員工風控、內容風控等多個角度識別業務風險，根據風險等級進行預警或者主動攔截；“人機協同”可結合專家經驗并深度融合大數據及人工智能技術，構建一個包含AI預審、員工初審等多層級的人機協同審查機制。數據安全管理能力得到認證，九方智投賦能行業安全經營工信部直屬科研單位中國信息通信研究院（以下簡稱“中國信通院”）面向全行業發起的數據安全管理能力認證（DSMC）是數據安全領域的權威認證。九方智投已在2022年獲得該單位頒發的“數據安全管理能力認證”證書，是證券投資咨詢行業首家獲得認證的企業。圖片來源： 九方智投去年7月，2023數字生態發展大會暨中國信通院“鑄基計劃”會議在北京召開。九方智投憑借多年來科學合理的戰略布局與持續增長的科技投入，在數字化轉型進程中結出了豐碩成果，旗下智能合規風控平臺等產品也通過中國信通院評估。圖片來源： 九方智投與此同時，中國信通院泰爾終端實驗室、中國信通院互聯網促進中心、中國互聯網協會聯合50余家單位推出“數字化軟件產品服務能力認證（DSSC)”。九方智投憑借在數字化合規風控領域的出色服務能力名列首批認證企業名單，經過三個月的緊張籌備成功通過審核，于2023年10月獲得DSSC“優秀級”認證。圖片來源： 九方智投中國信通院認為，九方智投構建的這套結合人工智能、大數據等前沿技術打造的智能合規風控平臺，實現了企業對合規管理全方位的科技賦能，示范性地驅動合規管理智能化轉型，高效保障企業乃至行業合規管理地穩健發展，創新性突出、效益顯著，在行業中具備引領示范作用。九方智投構建的智能合規解決方案擁有數字化領域專業實力以及對外提供卓越服務的能力，目前已為投資咨詢及基金證券兩大類型公司提供數字化合規風控服務。不僅如此，九方智能合規解決方案還能根據企業性質提供個性化支持，幫助企業提高數字化合規風控水平，推動企業實現高質量合規管理智能化轉型，從而全面賦能行業的安全經營。2024年4 月 11 日，國家互聯網信息辦公室發布了第五批深度合成服務算法備案信息的公告。九方智投研發的九章證券領域大模型算法，經過嚴格的評估和審核，成功通過該備案。圖片來源： 網信辦《境內深度合成服務算法備案清單（2024 年 4 月）》這是對九方智投快速落實《互聯網信息服務深度合成管理規定》所要求備案義務的肯定，也說明九方智投在數據安全、內容安全、模型安全、算法安全等環節已提前做好安全風險防控工作。各行業數智化轉型道路上安全合規是無法繞開的話題，需要長期關注，更需要長期守護。作為投顧行業數智化轉型的先行者，九方智投將繼續提升金融科技實力，優化升級數字產品和服務能力，在提升自身的合規管理效率的同時，也為整個行業的智能合規化盡綿薄之力。展望未來，希望九方智投的數字技術及智能合規解決方案等前沿成果，不再局限于金融行業，能擴展到各行各業，尤其是強監管行業，如醫藥衛生、食品安全、環境監測、安全生產等，用科技手段賦能各行業合規管理，確保做到實時監控、減少人工干預、提高合規審查準確度、降低合規管理成本、實現低投入高效能等理想合規管理狀態。